界面新闻记者 |
券商财富管理转型加速推进，券商综合账户试点再迎“新面孔”。
界面新闻从业内获悉，近期，国联民生（601456.SH）、东方证券（600958.SH）、东吴证券（601555.SH）、平安证券、西部证券（002673.SZ）、东北证券（000686.SZ）、东方财富（300059.SZ ）、华鑫证券8家证券公司获批券商综合账户试点。
这意味着，时隔三年，券商综合账户试点第三度迎来扩容，开展券商综合账户试点的券商数量从现有的12家已增加到20家。
自2021年12月3日证监会发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》后，首批共有中信证券（600030.SH）、国泰君安证券（现为“国泰海通”，601211.SH）、中国银河（601881.SH）、中金公司（601995.SH）、国信证券（002736.SZ）、安信证券（现为“国投证券”）、招商证券（600999.SH）、中信建投（601066.SH）、申万宏源（000166.SZ）、华泰证券（601688.SH）10家券商入围。
2022年11月，广发证券（000776.SZ）、兴业证券（601377.SH）两家券商取得了开展账户管理功能优化试点资格，至此，拥有该业务资格的券商扩容至12家。
什么是券商综合账户试点？优化证券账户有何现实意义？总体来说，账户体系是证券公司最基本的基础设施。账户管理功能优化试点主要是为实现同一家券商建立综合账户，内部各类资金账户自由划转。
当前，随着券商业务日趋多元化、客户账户不断增加，客户主要有普通经纪、信用账户、股票期权户以及基金投顾账户四类账户；各个账户间各自分立，客户资金划转不便。这对证券公司现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。
“支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点，优化券商账户主要是出于整合与优化账户体系的要求，优化客户体验，提升客户服务效率。”证监会指出。
监管同时强调，内部账户管理功能优化，应在现有客户交易结算资金第三方存管框架下开展。
上述最新入围的8家券商经纪业务和财富管理业务业绩表现较优。
具体来看，今年上半年，国联民生、东方证券、东吴证券、平安证券、西部证券、东北证券、东方财富、华鑫证券8家券商经纪业务净收入分别实现9.05亿元（同比增幅223.77%，下同）、13.71亿元（31.13%）、10.04亿元（33.72%）、30.49亿元（57.13%）、5.49亿元（45.02%）、5.66亿元（32.47%）、37.08亿元（58.56%）、4.32亿元（18.13%）。
“从我们营业部的日常工作中来看，优化证券账户最直接的影响是大大提升了客户资金划转的效率和便捷程度，实现‘一键划转’。” 一名华东地区头部券商营业部经理张伟（化名）在接受界面新闻采访时指出，互联网金融模式下，券商对客户的争夺从流量、入口向账户和场景转变，“过去，客户要从不同账户互相划转资金，必须从证券账户先转到银行账户，再从银行账户转到另一个证券账户，此前，与银行相比，客户的账户较为分散是券商的短板，试点下优化后，客户不同资金账户间实现了直接互转，投资效率大大提升。”
“最主要的是，客户能通过账户中的资产全景展示功能，对不同资金账户间进行资金归集调整，进一步进行资金归集调整，提升财富管理效率。”上述营业部人士进一步指出。
华西证券非银分析师魏涛认为，券商账户功能的优化提升了券商在财富管理领域的竞争力。
魏涛认为，允许试点公司为客户提供了一个逻辑意义上的综合理财账户，实现了股票交易、两融、股票期权和基金投顾账户的打通，特别是其中包括了基金投顾账户。此外，客户资产负债综合呈现，便于客户资产配置。中证协在“证券公司账户管理功能优化试点评估要点”中强调，综合账户功能要“具备客户资产全景展示功能，支持客户一键查询资金、证券等资产情况”，因此试点公司可以将客户各类资产配置综合呈现，方便客户据此优化资产配置方案，也便于券商为客户提供资产配置服务。
近年来，监管在资本市场基础制度、登记结算基础设施改革上进行了颇多尝试，满足证券公司业务创新需求。目前，更早获批的券商在账户管理功能优化方面都有哪些新进展？
“目前，公司账户管理功能优化试点工作稳步推进，通过打通多业务系统下的资金划转通道，支持同名客户在签约账户间进行资金划拨和调度使用，以提高客户资金使用效率，提升客户体验，满足财富管理业务发展的需要。”华泰证券相关负责人在接受界面新闻采访时表示。
具体来看，国泰海通上线“君弘一户通”，满足客户多业务资金统筹管理与灵活调度需求；广发证券上线同名账户资金划转服务，转入方资金立即可用可取；招商证券上线“招商一户通”，账户可实现同名账户资金划转与资金资产全景展示；申万宏源支持客户可在交易时段8:30-16:00发起签约账户间资金互转。
华西证券预测，未来证券账户优化可能会实现真正意义上客户资产负债表的打通、基金投顾账户的交易功能或允许不同券商资金账户内资金的流转。